TÁTRAI MIKLÓS
TÁTRAI MIKLÓS
TÁTRAI MIKLÓS pénzügyminisztériumi államtitkár, a napirendi pont előadója: Köszönöm a szót. Tisztelt Elnök Úr! Tisztelt Országgyűlés! A pénzátutalások teljes körű nyomonkövethetősége rendkívül fontos lehet a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése, vizsgálata és felderítése során.
Az Európai Közösség a pénzátutalásokat kísérő megbízói adatokról szóló 1781/2006. számú európai parlamenti és tanácsi rendelettel kívánja ezen cél elérését biztosítani.
Az európai közösségi rendelet elsődleges célja, hogy a pénzátutalások megbízójának személye visszakereshető legyen, ezért a hatálya alá tartozó fizetési szolgáltatók számára előírja, hogy a pénzátutalásokon, illetve a továbbított kapcsolódó üzenetekben a megbízóra vonatkozóan pontos és használható adatokat tüntessenek fel, továbbá, hogy ezek az adatok a fizetési láncban mindvégig a pénzátutalással együtt mozogjanak.
A rendelet hatálya kiterjed a hitelintézetekre és egyéb olyan szervezetekre, amelyek pénzátutalást végeznek, így például a készpénz-átutalási szolgáltatást nyújtó pénzügyi vállalkozásokra és a Magyar Posta Zrt.-re. Az Európai Közösség rendelete közvetlenül alkalmazandó. E törvényjavaslat a rendelet alkalmazását segíti elő, végrehajtási rendelkezéseket határoz meg.
A rendeletet a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2003. évi XV. törvény módosításával kell végrehajtani, tekintettel arra, hogy ez a szabályozási koncepció a jogalkotók számára áttekinthetővé, egyértelművé teszi a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem érdekében teljesítendő kötelezettségeiket.
Az Európai Közösség rendelete 2007. január 1-jén lépett hatályba. A rendelet késői, 2006. decemberi kihirdetése következtében azonban a törvényi tárgyat érintő, végrehajtást biztosító hazai jogszabály megalkotása a hatálybalépésig technikailag nem volt lehetséges.
A kormány 2007. február 21-én vita nélkül elfogadta az előterjesztést, és jóváhagyta az abban foglalt törvénytervezetek Országgyűlés elé történő benyújtását, azzal, hogy ezt megelőzően kerüljön sor az Európai Központi Bankkal történő konzultációra. Az EKB-val történő egyeztetés sikeresen lezárult.
Tisztelt Országgyűlés! A rendelet a fizetési szolgáltatók számára adatátadási kötelezettséget ír elő a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemért felelős hatóságoktól érkező megkeresésekre. A törvényjavaslat meghatározza ezen hatóságokat, amelyek a PSZÁF és az ORFK, továbbá meghatározza a szolgáltatók adatátadási kötelezettségét.
A szolgáltatók egymás közötti adatátadásának, illetve az illetékes hatóságok részére történő adatátadásának biztosítása érdekében szükségessé válik bizonyos ágazati törvények banktitokra, értékpapírtitokra és üzleti titokra vonatkozó rendelkezéseinek módosítása is. A rendelet rendelkezései vonatkozásában a törvényjavaslat kötelezi a szolgáltatókat a pénzmosás elleni belső szabályzat átdolgozására, illetve kidolgozására.
(16.20)
A törvényjavaslat ezen túlmentően meghatározza az átváltási mechanizmust az átutalt pénzösszegek euróértékének kiszámítása vonatkozásában. A tagállamok kötelesek megállapítani a rendelet rendelkezéseinek megsértése esetén alkalmazandó szankciókat, és kötelesek kijelölni a rendelet előírásainak betartását ellenőrző nemzeti hatóságokat.
Az 1781/2006. európai uniós rendelet előírásainak hatékony ellenőrzésére a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletét jelöli ki a törvényjavaslat, továbbá meghatározza az alkalmazandó eljárási szabályokat és szankciókat. A szankciókra vonatkozó rendelkezéseket 2007. december 15-től kell alkalmazni.
A rendelet végrehajtásának Magyarországon közvetlen költségvetési kihatása nincs.
Kérem a tisztelt Országgyűlést, hogy a törvényjavaslatot támogatni szíveskedjen.
Köszönöm szépen. (Taps az MSZP soraiból.)
