KARSAI PÉTER
KARSAI PÉTER
KARSAI PÉTER (MDF): Köszönöm a szót, elnök úr. Tisztelt Országgyűlés! Államtitkár Úr! A pénzátutalásokon keresztüli feketepénz-áramlás megelőzése és megakadályozása, továbbá a pénzátutalási rendszerek megbízhatóságának biztosítása a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem részét képezi. A pénzátutalások teljes körű nyomon követhetősége rendkívül fontos lehet a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése, vizsgálata és felderítése során. Ezt hivatott biztosítani a javaslat, amely lényegében a közösségi előírásokat ülteti át a hazai jogba. Fontos szempont, hogy a pénzátutalások megbízójának személye visszakereshető legyen, ezért a hatálya alá tartozó fizetési szolgáltatók számára előírja, hogy a pénzátutalásokon, illetve a továbbított kapcsolódó üzenetekben a megbízóra vonatkozóan pontos és használható adatokat tüntessenek fel, továbbá, hogy ezek az adatok a fizetési láncban mindvégig a pénzátutalással együtt mozogjanak.
A közösségi előírás kiterjed a hitelintézetekre és egyéb olyan szervezetekre, amelyek pénzátutalást végeznek, így például a készpénz-átutalási szolgáltatást nyújtó pénzügyi vállalkozásokra és a postára. A pénzátutalás fogalma tehát széles értelemben került meghatározásra, így kiterjed a hagyományos banki átutalásokra, a bankpénztárban történő, a bank által vezetett számlán jóváírásra vagy más bankhoz átutalásra kerülő befizetésekre, a postai és egyéb készpénzátutalásokra, valamint a mobilszolgáltatókon keresztül megvalósuló pénzátutalásokra is. A visszakereshetőség biztosítása érdekében a fizetési szolgáltató köteles a megbízói adatok teljes körét öt évig megőrizni. Az adatokat kifejezetten csak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése, vizsgálata vagy felderítése céljából lehet felhasználni.
A rendeleti formának köszönhetően nem szükséges az 1781/2006/EK rendelet magyar jogszabályokba történő külön átültetése. Mindazonáltal bizonyos cikkek esetében lehetőséget biztosít a tagállamoknak az alapszabályoktól eltérő, az alkalmazást könnyítő rendelkezések életbe léptetésére. A tagállamok legkésőbb 2007. december 14-ig kötelesek értesíteni a bizottságot a szankciókra vonatkozó szabályokról és az azok alkalmazásáért felelős hatóságokról, és azokat 2007. december 15-től kezdődően kell alkalmazni a fent említett EK-rendeletre vonatkozóan. A javaslat kijelöli a hivatkozott EK-rendelet előírásai betartásának hatékony ellenőrzése és a szankciók alkalmazása céljából a felelős hatóságot, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletét. Az EK-rendelet által meghatározott pénzösszeg euróértékének kiszámításakor a pénzátutalásra vonatkozó megbízás átvételének napján a Magyar Nemzeti Bank által közzétett hivatalos árfolyamot, a Magyar Nemzeti Bank hivatalos árfolyamlapján nem szereplő pénznemek esetében az ezek USA-dollárra átszámított árfolyamairól szóló, a pénzátutalásra vonatkozó megbízás átvételének napján érvényes MNB-közleményben foglalt árfolyamot kell alkalmazni a fizetési szolgáltatónak.
Összegzésképpen: a javaslat többi rendelkezése elsősorban technikai jellegű módosítás, és miután az előttünk fekvő törvényjavaslat egyértelműen jogharmonizációs kötelezettségnek tesz eleget, és miután rendelkezései elsősorban technikai jellegűek, ezért ezt szakmai szempontból a Magyar Demokrata Fórum is támogathatónak tartja, és támogatni fogja.
Köszönöm szépen.
