TÁTRAI MIKLÓS
TÁTRAI MIKLÓS
TÁTRAI MIKLÓS pénzügyminisztériumi államtitkár, a napirendi pont előadója: Köszönöm a szót. Tisztelt Elnök Úr! Tisztelt Országgyűlés! Az Európai Unió harmadik pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni irányelve 2005. december 15-én, a végrehajtó rendelkezéseket is tartalmazó irányelv 2006. augusztus 24-én lépett hatálya, a tagállamok pedig ez év, 2007. december 15-éig kaptak időt arra, hogy saját jogrendjükbe ezeknek az irányelveknek a rendelkezéseit átültessék. Ezeknek a rendelkezéseknek az átültetését biztosítja az Országgyűlés előtt lévő, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvényjavaslat.
Az új törvényben való szabályozásnak az az indoka, hogy az irányelv a korábban elfogadott irányelvek rendszerére építve kiterjesztette a szabályozás tárgyát, személyi hatálya alá új szolgáltatói kört vont, illetve részletesebb eszközrendszert dolgozott ki a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem hatékonysága érdekében.
A törvényjavaslat hatálya, fenntartva a jelenleg hatályos pénzmosás elleni törvény rendszerét, tevékenységalapon került meghatározásra, és hatálya alá tartoznak meghatározott pénzügyi és nem pénzügyi tevékenységet végző személyek és szervezetek, úgymint pénzügyi szolgáltatók, könyvelők, adószakértők, ügyvédek. Az irányelv rendelkezéseinek megfelelően újonnan kerülnek hatálya alá azon árukereskedők, akik kereskedelmi tevékenységük folytatása során 3 millió 600 ezer forintot elérő vagy azt meghaladó összegű készpénzfizetést fogadnak el. A törvényjavaslat részletes szabályokat határoz meg az ügyfél-átvilágítási kötelezettség vonatkozásában. A szolgáltató ezen ügyfél-átvilágítási intézkedések terjedelmét kockázatérzékenységi alapon jogosult meghatározni.
(18.30)
Emellett a törvényjavaslat a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása tekintetében alacsony kockázatot jelentő ügyfelek és ügyletek vonatkozásában egyszerűsített ügyfél-átvilágítást, a magas kockázatot jelentő ügyfelek és ügyletek tekintetében fokozott ügyfél-átvilágítást határoz meg, továbbá lehetővé teszi valamennyi szolgáltató számára meghatározott, más szolgáltatók által elvégzett ügyfél-átvilágítási intézkedések eredményeinek elfogadását, meghatározott feltételek szerint. A törvényjavaslat megállapítja továbbá a pénzátutalásokat kísérő megbízói adatokról szóló európai közösségi rendelet végrehajtásához szükséges rendelkezéseket is.
Tisztelt Országgyűlés! A törvényjavaslat a jelenleg hatályos pénzmosás elleni törvény bejelentési kötelezettségének a rendszerét fenn kívánja tartani. Pénzmosás vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén a szolgáltató haladéktalanul bejelentést tesz a pénzügyi információs egységként működő hatóságnak. A törvényjavaslat kijelöli a felügyeletet ellátó szerveket, és meghatározza az általuk alkalmazandó eljárási szabályokat, szankciókat. A szolgáltató a tervezetben meghatározott kötelezettségek teljesítésére köteles belső szabályzatot készíteni, amelyhez a felügyeletet ellátó szervek útmutatásként mintaszabályzatokat bocsátanak rendelkezésre.
A tervezet az ügyvédekre és közjegyzőkre vonatkozóan eltérő rendelkezéseket állapít meg, amely egyben a jelenleg hatályos pénzmosás elleni törvény rendszerének fenntartását is jelenti. A törvényjavaslat meghatároz adatszolgáltatási kötelezettségeket, amelynek következtében szükségessé válik egyes ágazati törvények titokvédelmi rendelkezéseinek módosítása.
Tisztelt Országgyűlés! A törvényjavaslattal, annak elfogadásával tehát a Magyar Köztársaság eleget tesz annak a jogharmonizációs követelménynek, amely az európai uniós tagságból fakad, a lehetséges mozgástér alapján az egyeztetéseket a törvényjavaslat tartalmáról a kormány az elmúlt hetekben az érintett szervezetekkel lefolytatta, a felkészülési feladatok mindenki számára világosak. Nyilvánvalóan fognak bizonyos rendelkezések többletterhet jelenteni a törvényjavaslat által érintett szervezetekre és személyekre, de ezekre a változtatásokra a jogharmonizációs kötelezettség miatt van szükség, érdemi eltérést az uniós szabályozástól természetesen nincs módunk lehetővé tenni. Mindezek alapján kérem, hogy a törvényjavaslatot támogatni szíveskedjenek.
Köszönöm szépen. (Taps a kormánypártok soraiban.)
